Em todas as organizações as funções relativas a finanças exercem um papel de destaque, são determinantes para definir o posicionamento da empresa no mercado.

No caso das organizações com crescimento exponencial, as funções financeiras são ainda mais importantes, porque com o crescimento acelerado ficam ainda mais vulneráveis a rupturas imprevistas: elas devem gerenciar com eficácia o fluxo de caixa, organizar recursos para garantir qualidade e eficiência, avaliar e mitigar riscos e coordenar planos.

Embora em muitas vezes, o financeiro opere em segundo plano, sendo até mesmo invisível aos clientes finais, este tem um papel fundamental na gestão de processos e investimentos, inclusive as tecnologias digitais, que contribuem para promover experiências de alta qualidade aos clientes e colaboradores.

Estudo da SAP e da Oxford Economics

A SAP e a Oxford Economics entrevistaram 2.000 executivos, incluindo 255 da função financeira, em diversas organizações em crescimento em todo o mundo, com o objetivo de entender suas prioridades, seus desafios, maturidade digital e estratégias para melhorar a experiência dos clientes e colaboradores. Analisaram também respostas de empresas de alto desempenho – aquelas com o maior crescimento de receita e lucros relatados nos últimos três anos – para identificar melhores práticas que outras organizações possam aplicar.

Esta pesquisa foi conduzida nos primeiros meses da pandemia COVID-19, portanto, os dados da pesquisa esclarecem como as organizações em crescimento têm enfrentado a crise e o papel da função de finanças na resposta aos desafios futuros.

Informações levantadas pelo estudo

O estudo mostrou que as organizações devem integrar a função financeira a outras partes do negócio para alcançar metas estratégicas, especialmente quando em tempos econômicos difíceis, a eficiência da área financeira torna-se mais importantes do que nunca, para a sobrevivência e competitividades das empresas.

Uma função financeira bem administrada é agente de transformação

Além de manter os processos financeiro essenciais de uma empresa como:  de folha de pagamento, contabilidade e auditoria, os gerentes financeiros podem fornecer insights estratégico a outros departamentos da empresa e colaborando com as equipes para a adoção de ferramentas e processos digitais em toda a organização.

Nas organizações menores, que muitas vezes, não possuem equipes especiais de transformação e estratégia, esta integração é ainda mais importante. No entanto, sabemos que mesmo para empresas menores e em crescimento, evitar silos é um grande desafio.

Na verdade, os executivos financeiros pesquisados veem a falta de coordenação entre os departamentos como principal desafio interno para alcançar metas estratégicas.

A incapacidade de obter insights de dados é outra barreira importante às metas estratégicas, um problema que prejudica ainda mais o nível de suporte que pode oferecer a outras funções. Essa falta de integração deve ser resolvida a fim de que os executivos financeiros posicionem suas organizações para o crescimento futuro e lidem com os desafios à frente.

Quando solicitados a identificar os principais desafios de sua função durante os períodos de crescimento, os entrevistados financeiros citam a gestão de riscos, o monitoramento de gastos e o cumprimento das práticas contábeis GAAP  internacionais, como áreas em que devem concentrar a atenção. Em economias menos robustas, a eficiência também se torna primordial.

Principais desafios para os departamentos financeiros

A falta de coordenação entre os departamentos é um grande desafio para as áreas financeiras.

Os resultados da pesquisa mostram que melhorar a experiência dos clientes e colaboradores de forma geral, é a principal área de foco das organizações em crescimento e os profissionais de finanças concordam com isso.

O financeiro sempre desempenhou uma função crítica na formação dessas experiências, desde a gestão da folha de pagamento e eficiência do processo de colaboradores até o faturamento e compliance de produtos e serviços voltados aos clientes. Mas à medida que a função assume seu papel de elo estratégico entre outras partes da empresa, sua responsabilidade pela eficiência e qualidade das experiências se tornará ainda mais pronunciada.

É necessário que a função financeira coordene esforços em toda a organização para proporcionar experiências de alta qualidade a clientes e colaboradores. Esta missão é ampla e muitas organizações lutam para cumpri-la.

Para uma boa experiência do cliente, as organizações devem gerenciar com eficiência cadeias de suprimentos, desenvolvimento de produtos, faturamento, gerenciar plataformas para dar suporte a transações, interagir com os consumidores e investir em inovação, para desenvolver produtos e serviços de alta qualidade que evoluam de acordo com as mudanças do mercado. Entretanto, moldar as experiências do colaborador vai muito além dos limites do RH, envolvendo de forma geral a eficiência dos processos, folha de pagamento, contabilidade e investimentos em tecnologia, alinhados às necessidades da força de trabalho.

Na pesquisa, concluímos que os executivos financeiros geralmente estão alinhados com os demais colaboradores da empresa no que se refere ao que é mais importante para clientes e colaboradores. No entanto, sabemos que as prioridades variam em cada uma das áreas. Os entrevistados de finanças estão mais focados na proteção de dados e privacidade dos clientes do que no desenvolvimento de experiências personalizadas ou na entrega de serviço pós-venda.

Enquanto isso, os líderes financeiros classificam a clareza na estratégia de negócios, os benefícios e as vantagens competitivas como os principais fatores que contribuem para as experiências de colaboradores.

A função financeira é fundamental na entrega de segurança de dados, no desenvolvimento de produtos, na estratégia geral e na remuneração dos colaboradores. Isso é importante principalmente para organizações menores, onde a função de finanças é também responsável por tarefas como compliance e folha de pagamento.

A entrega de produtos e serviços ao mercado deve ser feita da maneira mais eficiente possível, com insight significativo dos gastos e do ROI (Retorno do Investimento). Como a função financeira  também controla o dinheiro e supervisiona o faturamento, ela é capaz de rastrear até que ponto itens específicos levam ao crescimento de receita e vendas.

Em muitas organizações, a liderança sênior ainda não reconhece o importante papel que as finanças desempenham na criação de experiências de alta qualidade. Na verdade, executivos de todas as funções classificam as finanças como a mais baixa na lista de funções que influenciam os resultados da experiência do cliente. Eles são um pouco mais propensos a reconhecer o papel da função financeira em moldar as experiências do colaborador. Mas muitos executivos financeiros em organizações em crescimento não têm visibilidade para tomar decisões baseadas em informações confiáveis – 59% citam que existe uma escassez de dados para ajudar na tomada de decisão.

Essas lacunas de informações gerando ausência de insight , devem ser abordadas dentro da organização e analisanda com cuidado,  para que o financeiro consiga operar da forma mais eficaz possível e assumir um papel mais estratégico na empresa.

O setor financeiro torna-se digital

As empresas em crescimento enfrentam o desafio de acompanhar seus concorrentes e startups digitais. A crise da COVID-19 ressaltou a necessidade de velocidade, já que muitas empresas menores tiveram que transformar rapidamente suas operações, seus produtos e serviços e até mesmo modelos de negócios para fazer frente à transição imposta pelo COVID-19.

As áreas financeiras passaram a desempenhar um papel estratégico essencial nesta transformação digital, desde os esforços iniciais de roadmap até as prioridades de investimento em toda a empresa, e muitas vezes liderar a implantação de sistema de gestão empresarial  (ERP) que integre finanças, RH, produção, cadeia de suprimentos, serviços, procurement  e outros serviços em um único sistema.

A maioria das organizações em crescimento já está usando tecnologias avançadas de alguma forma. No entanto, menos de um quinto implementa essas soluções em larga escala. Soluções de governança e cibersegurança, software de RH, sistemas ERP, soluções de Gestão do Relacionamento com o Cliente (CRM) e ferramentas de gerenciamento de risco são geralmente implantadas por mais da metade das empresas pesquisadas.

A ênfase em governança de segurança sugere sua importância nos esforços mais amplos de transformação digital. Geralmente, os clientes tomam decisões sobre onde gastar seu dinheiro com base na segurança e privacidade dos dados, e os investidores precisam ter certeza de que a empresa garante controles adequados de risco e governança. Ambos podem ser mais simples e confiáveis com o emprego de um software que reduz os erros e acelera o compliance.

À medida que a transformação digital avança, quase metade dos entrevistados em todas as funções esperam que as tecnologias digitais aumentem a eficiência reduzindo erros, riscos e custos; outros 43% afirmam que elas vão melhorar a produtividade.

Podem acontecer consequências negativas para as organizações que não oferecerem aos seus colaboradores a tecnologia necessária para o desenvolvimento do trabalho, como: perda de dados, altas taxas de erros e a necessidade de usar técnicas manuais a fim de superar os erros.

O passo seguinte da função financeira? Desenvolvimento adicional de recursos em torno de automação, inteligência artificial e funções analíticas preditivas. Embora essas ferramentas sejam usadas em grande escala por menos de 15% dos entrevistados, a adoção provavelmente aumentará à medida que se tornarem mais integradas aos sistemas comuns.

Os principais executivos financeiros são mais propensos do que outros a investir em automação e processos digitais.  Essa correlação sugere que os sistemas financeiro, de risco e ERP são essenciais para reunir equipes distintas em toda a empresa nas organizações bem-sucedidas.

Conclusão

As áreas financeiras desempenham um papel fundamental para ajudar as empresas a navegarem em uma crise, desde o gerenciamento do fluxo de caixa e priorização de investimentos até a avaliação das necessidades de colaboradores e clientes em tempo real.

Como os financeiros pode atender às necessidades das organizações em crescimento?

• Foco na integração: coordenação com todas as outras funções de negócios,

desde a TI até o atendimento ao cliente, é fundamental para responder com rapidez

e eficiência aos desafios e incentivar a transformação digital em toda a organização.

• Foco nas pessoas: mesmo em uma função baseada em números, o design

centrado no ser humano é importante. Processos e investimentos devem ser

considerados na forma pela qual se convertem em experiências para clientes

e colaboradores.

• Ampliação das funções analíticas: acesso as melhores ferramentas e desenvolvimento de habilidades para apoiar decisões baseadas em análise, podem melhorar a eficiência, apoiar decisões estratégicas (por exemplo, quais produtos levar ao mercado) e aumentar a influência da função entre os executivos.

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